- 貯蓄が大切なのはわかっているけど、なかなかお金が貯まらない・・・
- 結婚・出産・育児、何にどのくらいお金が必要なの?
- 子どもの教育費はどのくらいかかる?公立・私立でどのくらい変わるの?
- マイホームの購入、いくらかかるの?自分の無理のないローン返済はどのくらい?
- もし病気やケガで多額の治療費が必要になったら・・・
万が一の時があったら・・・必要なお金ってどのくらい? - 年金はいくらもらえて、老後に向けてどのくらいお金を準備すればいいの?
- 資産運用には興味があるけれど、金利・株・円高?自分ではよく分からない・・・
何から始めればいいの?
ライフプランとは、人生設計のことです。
就職、結婚、出産、住宅購入、子供の教育費、退職など人生の節目ごとに様々なイベントがあり、それにはお金がかかります。
このような将来発生することが予想されるライフイベントにどのくらいお金が必要なのか、
また予想外のリスクに備える資金をどう準備するか。
逆に、これからどのくらい稼ぐことが出来るのか、国の補助金などがどのくらいもらえるのか、色々な視点で設計を行います。
お金の不安と向き合い、家計状況に合わせたオリジナルのライフプランを作成することで将来への漠然とした不安が無くなり、今どれくらい使っていいのかも分かるので、安心して”今”も楽しむことができるようになります。
- いつ、何に、どのくらいお金が必要なのか一挙に把握できる!
- 将来に向けてどのくらい、どうやって備えればいいのか分かる!
- ライフプラン策定実績豊富なお金のプロの目線が聞ける!
:金融資産残高合計 :赤字分
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家計のこと
現在の家計状況をお伺いし、家計改善のアドバイスや、お客様の思い描く未来を実現することができるかシミュレーションします。
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妊娠、出産のこと
妊娠・出産に関わる費用、補助金制度などご説明します。ご希望のお子様の人数に合わせて必要なお金や保険を検討します。
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子育て・学費のとこ
私立か公立か、学習塾や習い事など複数のパターンやご希望に合わせた必要金額、効率的なお金の貯め方をお教えします。
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住まいのお金のこと
住宅ローンの選び方・頭金の入れ方・返済方法などで、同じ物件を購入しても手元に残るお金が大きく変わります。お客様にとって何が一番最適なのか一緒に考えていきます。
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保険のこと
どんな保険に入ったらいいのか、今の保障で足りるのか、ご相談ください。お客様がご加入されている生命保険、損害保険全般が適正かどうかを判断いたします。
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老後のこと
人生100年時代、老後2000万円問題とも言われ、退職後の人生は長く続きお金がかかります。年金のことや、必要な老後資金の目安、貯蓄、資金運用のアドバイスを行います。
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資産運用のこと
投資の基本から、使用目的に合わせたお金の運用方法、投資の始め方など、投資のアドバイスをします。
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特典.1 何度でも相談無料!納得いくまで相談いただけます。 -
特典.2 もれなく大好評の「オリジナルライフプラン」を差し上げます。 -
特典.3 サクサクわかる!資産運用と証券投資スタートブック
1回1-2時間の打ち合わせを2,3回行わせていただきます。
まずは、ご家族構成や資産状況、住宅購入時期やお子様の誕生、老後にやりたいことといったご希望をお伺いいたします。
ヒアリングさせていただいた内容を基に、ライフプランをシミュレーションします。
作成したライフプランに基づき、ご希望を叶えるためのアドバイス・コンサルティングを行います。
夫と将来について話すきっかけになりました
私はあまりお金について考えたことがなく、「なんとかなるでしょ」と考えるようなタイプでしたが、もっと将来について真剣に考えなければいけないなと気づかされました。 |
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旅行も楽しんで行けるようになりました!
相談するまで、どれだけお金が必要なのかわかっていなく、いつもお金が足りないと慌てているような気持ちになっていました。旅行に行っても贅沢することに躊躇してしまって楽しめないというか。 |
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子どもを作る決心がつきました
今回参加させていただいて本当に良かったです! |
- 明確なライフプランはないのですが、それでも相談できますか?
- もちろんです。担当のファイナンシャルプランナーが現在の状況をお伺いしながら、一緒にライフプランを立てていきます。「将来のことなんとなくしか分からない」という方もいつまでにいくら必要なのか、将来について一緒に考えていきましょう。
- 打ち合わせまでに事前に用意しておくことはありますか?
- 基本的に何もご準備頂かなくても大丈夫ですが、家計の収入や生活費の大まかな内訳、保険証券、iDeCoやNISAなどの内容が分かるものがあると初回からより詳しくお話することが出来ます。
- どのタイミングでライフプランを作成する必要があるのでしょうか?
- ライフプランは気が付いたときに出来るだけ早く作成されることをお勧めします。転職や結婚、出産、転職、住宅購入などのタイミングよりも、あらかじめライフプランを立てさまざまな対策を行うことで、安心して生活することが出来ます。
- ファイナンシャルプランナーとはどんな人ですか?
- ファイナンシャルプランナー(FP)とは、住宅ローンや生命保険、投資信託や株式などによるお金の運用など、日常生活に関わるお金のご相談を総合的にコンサルティングします。お客様のライフプランを基に、さまざまなマネープランをご提案し、夢や目標の実現をサポートする専門家のことです。